財(cái)聯(lián)社記者從業(yè)內(nèi)獲悉，銀保監(jiān)會(huì)資金部近日向各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資管公司發(fā)函，明確關(guān)于保險(xiǎn)資金存款銀行有關(guān)重大違法違規(guī)行為的監(jiān)管口徑。

為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)資金存款業(yè)務(wù)，細(xì)化相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，銀保監(jiān)會(huì)資金部近日就保險(xiǎn)資金存款銀行資質(zhì)明確了監(jiān)管口徑，其中“重大違法違規(guī)行為”是指商業(yè)銀行存在以下情形：

1、存在被監(jiān)管部門通報(bào)的重大違法違規(guī)股東；2、無故拖延、拒絕支付存款本金和利息；3、非法查詢、凍結(jié)、扣劃存款；4、工作人員貪污、挪用、侵占本銀行或者客戶的資金；5、商業(yè)銀行及其工作人員因犯金融詐騙罪、破壞金融管理秩序罪被判處刑罰；6、其他影響存款安全的情形。

其中，商業(yè)銀行某一分支機(jī)構(gòu)及其工作人員存在第2-6項(xiàng)情形的，該行總行及其他分支機(jī)構(gòu)資質(zhì)不受影響。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，上述保險(xiǎn)資金運(yùn)用制度規(guī)章中關(guān)于 “重大違法違規(guī)”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，原保監(jiān)會(huì)曾在2018年1月通過14號(hào)函征求意見，但該文至今未落地。此次銀保監(jiān)會(huì)資金部專門發(fā)函明確了商業(yè)銀行“重大違法違規(guī)行為”的六種情形。

據(jù)悉，此前，《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》（保監(jiān)會(huì)令【2018】1號(hào)）第七條第三款規(guī)定，保險(xiǎn)資金應(yīng)當(dāng)選擇符合以下條件的商業(yè)銀行作為存款銀行，包括資本充足率、凈資產(chǎn)和撥備覆蓋率等符合監(jiān)管要求；治理結(jié)構(gòu)規(guī)范、內(nèi)控體系健全、經(jīng)營業(yè)績(jī)良好；最近三年未發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為；信用等級(jí)達(dá)到中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。